Este video detalla principios esenciales de la inversión, enfatizando la importancia de la seguridad del capital antes de buscar rendimientos. Explora diversos perfiles de inversor y subraya la necesidad de analizar factores clave como regulaciones bursátiles, implicaciones fiscales, riesgos cambiarios y el análisis macroeconómico de los países. La comprensión de estos elementos es fundamental para tomar decisiones informadas y adaptarse a los ciclos del mercado, optimizando la rentabilidad y mitigando riesgos.
- [00:00:00] Principios básicos de inversión y gestión de riesgos
- La inversión exige priorizar la seguridad del capital para proteger los ahorros.
- Los inversores conservadores buscan bonos soberanos o corporativos de bajo riesgo (rating AAA, AA, BBB) que ofrezcan una rentabilidad superior a la inflación.
- [00:06:50] Perfiles de inversor y estrategias
- Es crucial definir un perfil de inversor personal basado en capital, disponibilidad, edad, formación y experiencia.
- Se distingue entre «accionista» (busca rentabilidad por dividendo de empresas sólidas) e «inversor» (busca maximizar la rentabilidad tanto por dividendos como por plusvalías especulativas).
- [00:20:30] Factores externos clave antes de invertir en renta variable
- Es indispensable conocer las normas y regulaciones específicas de la bolsa del país donde se pretende invertir para evitar sorpresas.
- Comprender el régimen fiscal local y los tratados de doble imposición entre el país de residencia fiscal y el país de inversión es vital para optimizar las ganancias y dividendos.
- [00:28:40] Impacto de las divisas y proyección de mercado
- Las fluctuaciones en el tipo de cambio de divisas son cíclicas y pueden añadir o restar beneficios significativamente a la inversión a largo plazo.
- Es necesario proyectar el posible rango de precios al momento de una futura venta para evaluar la viabilidad de la inversión y el riesgo cambiario.
- [00:39:30] Análisis macroeconómico como base para la inversión
- Para invertir en empresas con una alta dependencia de un único país, es fundamental realizar análisis macroeconómico, sectorial y fundamental.
- Las variables macroeconómicas clave incluyen el Producto Interior Bruto (PIB), el empleo, el consumo y la inflación (IPC), que reflejan la salud y la fase del ciclo económico de un país.
- La inflación excesiva, al reducir el poder adquisitivo, frena el consumo y desestabiliza el crecimiento económico, afectando negativamente a las empresas y, por ende, a los inversores.